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人工智能正在迅速改变金融行业的面貌，就像传统资本主义国家几十年的发展历程一样，人工智能几年间就完成了相当的等效传统。这种变革不仅体现在技术层面，更深刻地影响着金融市场的运作方式和投资决策模式。以下将从多个维度探讨这一现象。

2012年，美国奥巴马政府签署的《乔布斯法案》为包括风投公司在内的中小企业提供了更便捷的网络融资渠道。这个法案的实施，极大地降低了中小企业进入资本市场的门槛。这一政策背景下，许多创新型企业得以通过网络平台筹集资金，为金融市场注入了新的活力。

2012年，桥水公司引进了IBM的"沃森Watson"人工智能系统，凭借领军人物David·Ferrucci的带领于2015年3月成立人工智能小组。到了2016年3月，桥水公司又从苹果公司挖走了iPad开发团队的负责人John Rubinstein。这一系列举措充分体现了桥水公司对人工智能技术的重视和对高端人才的积极挖掘。

2010年5月6日，美国股市经历了史无前例的"闪电崩盘"事件。在2:32分，道琼斯平均指数遭遇了短暂的暴跌，从2:41起的4分钟内下跌了6%。令人震惊的是，在接下来的20分钟内，股价几乎恢复到了暴跌前的水平。Michael Lewis在2014年出版的《快闪小子》一书中详细记录了这一事件，揭示了超高速机器人交易员在美股市场中的重要地位。

抢市交易是一种高风险的交易策略，它利用客户订单抵达证券交易所之前的时间差，进行低买高卖操作。据统计，2010年之前，美股市场的六七成交易量都由这些超高速交易员完成。Getco和Virtual Financial等公司是该领域的知名玩家，后者于2015年上市，进一步巩固了这一领域的发展。

在相关公司方面，ATD公司在1987年的"黑色星期一"事件中首次应用专家系统进行交易；Kenneth Griffin于1990年创立的Citadel Investment Group则通过量化交易取得了显著成绩。LTCM公司采用相对价值策略，Black-Litterman模型等理念，为量化交易奠定了基础。Two Sigma公司则通过大数据分析和人工智能技术，在金融领域取得了突破性进展。

2010年，Sebastian Mallouby出版了《More Money than God》，系统地探讨了金融市场与人工智能的结合。1991年，桥水公司推出了旗舰基金"纯阿尔法"(Pure α)，提出了α和β两个重要概念：α表示超出市场整体波动的回报，β则衡量了股票指数等行情整体波动的联动性。这些理论为现代投资理念奠定了基础。

智能投顾领域也在快速发展。截至2014年底，美股市场中有超过190亿美元的资金选择智能投顾服务。Betterment自2010年开始运行，采用机器人服务进行投资决策；Wealthfront2011年也开始提供智能投顾服务。Charles Schwab自1971年成立以来一直是传统证券经纪领域的领军者，到2015年前后开始引入智能投顾产品。BlackRock2015年收购了智能投顾公司FutureAdvisor，进一步巩固了该领域的地位。

金融学中的经典理论也不容忽视。William Sharp于1965年提出的CAPM模型，为风险调整后的预期收益提供了理论框架；Eugene Fama于1970年提出的有效市场假说则为投资决策提供了重要指导。Alan Turing通过Bombe机器人运用贝叶斯定理，成功破译了德军的"恩尼格码"，这一成就不仅推动了密码学的发展，也为现代机器学习奠定了基础。

1994年，Michael Lewis发表了《优势交易》一书，详细探讨了交易系统在金融领域的应用。人工智能的发展经历了三次主要浪潮：1950-1970年的探索阶段，以搜索树算法著称；1980年代专家系统和模糊理论的应用阶段；以及2012年以来的机器学习和深度学习阶段。在这三次浪潮中，贝叶斯定理始终扮演着重要角色，它通过非确定性的度量为机器学习和人工智能提供了科学基础。

值得一提的是，作者还出版了《数理金融的历史》这本书，系统地梳理了金融学与技术发展的深度关联。该书不仅深入探讨了金融市场的变革，也提供了对未来发展的独到见解。

《被人工智能操纵的金融业》是日本的樱井丰于2018年出版的佳作，深入分析了人工智能在金融领域的应用现状和未来趋势。这本书为读者提供了一个全面的视角，帮助他们更好地理解人工智能对金融行业的深远影响。